loader image
WhatsApp Destek
Müşterini Tanı-Know Your Customer (KYC)

Know your customer, yani “müşterini tanı”, bankaların ve diğer finans kuruluşlarının mevcut ve potansiyel müşterilerden kimlik bilgileri ve iletişim bilgileri toplamak için kullandıkları süreci anlatan bir terimdir. Dolandırıcılığı, kara para aklamayı ve diğer yasadışı faaliyetleri ve mali hesapların kötüye kullanımını önlemek için uygulanır..
KYC uygulamaları genellikle bir birey, müşteri olmadan önce gerçekleşir. Finans kurumları, bir kişi için hesap açmadan önce kişinin ibraz ettiği kimliğini doğrulamalıdır. Yasal doğrulama standartları olmadığı için bu süreç her banka için farklı şekilde gerçekleşebilir.
Müşterini tanı sürecinde gerekli olan bazı belgeler şunlardır:
Sürücü belgesi / nüfus cüzdanı
Pasaport
T.C. kimlik numarası
Hesap numarası
Bunlara ek olarak adres doğrulaması için adres gösterir belge de gerekebilir. Ayrıca bankanın uygulamalarına bağlı olarak farklı belgeler de ibraz edilmesi gerekebilir. Talep edilecek belgeler bankadan bankaya değişebilmekle birlikte kişinin adına düzenlenmiş adres gösterir bir fatura, farklı bir banka veya kredi kartı veren kuruluşun hesap özeti veya bir kira sözleşmesi talep edilebilir.
Bir müşteriye hesap oluşturulduktan sonra, bankaların periyodik kayıt güncellemeleri yapması gerekir. Bu, bankacılık ilişkileri boyunca müşterilerini KYC bilgilerine yönelik aralıklı taleplerle "yeniden sertifika almaya" devam ettikleri anlamına gelir. Ayrıca müşterilere bir risk seviyesi atanı ve müşterinin işlemleri izlenir. Yani hesap açılışından sonra müşterinin şüpheli davranışlarda bulunmadığından emin olmak için hesap hareketlerini sürekli takip ederler. Türkiye’de Kredi Kayıt Bürosu tarafından “kredi notu” olarak anılan bu risk seviyesi, müşterinin bankacılık faaliyetlerine bağlı olarak artabilen ve azalabilen bir değerdir.
KYC uygulamalarının kullanımı sadece bankacılık kurumlarıyla sınırlı değildir, özel şirketlerde de kullanılabilir.
Kripto Paralarda KYC
Kripto para borsaları söz konusu olduğunda, kullanıcılar genellikle KYC sürecini tamamlamadan önce bir hesap oluşturabilirler. Ancak, bu doğrulanmamış hesaplar sınırlı işlevlerle gelmektedir.
Kara para aklamayı ve finansal dolandırıcılığı azaltmak ve ortadan kaldırmak, KYC uygulamalarının en temel avantajıdır. İşleri daha karmaşık ve zamanı daha da uzun hale getirse de özellikle bankacılık sektörü ve müşterileri için KYC kullanımının avantajları muhtemelen dezavantajlarından daha ağır basmaktadır.
Yasadışı faaliyetlerin gerçekleştirilmesi için kripto para kullanımına rastlamak mümkün. Kripto para birimlerinin geleceği ve itibarı için bu durumun önüne geçmek oldukça elzemdir. AML (Anti-Money Laundering / kara para aklama) ve KYC süreçlerinin uygulanması zaman alır ancak her zaman teşvik edilmelidir. Öte yandan kullanıcılar, kişisel verilerini güvende tutmak için şirketin gerekli güvenlik standartlarını uyguladığından emin olmadan hassas kimlik bilgilerini ilgili şirketlerle paylaşmamalıdır. Yani, kimlik bilgilerinizi borsalarda paylaşmadan önce, borsanın güvenli olup olmadığını kontrol etmenizde yarar vardır.
bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 97,678.17
ethereum
Ethereum (ETH) $ 2,735.42
xrp
XRP (XRP) $ 2.47
tether
Tether (USDT) $ 1.00
bnb
BNB (BNB) $ 698.20
solana
Solana (SOL) $ 196.38
usd-coin
USDC (USDC) $ 1.00
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.263296
cardano
Cardano (ADA) $ 0.796983
staked-ether
Lido Staked Ether (STETH) $ 2,737.01
tron
TRON (TRX) $ 0.242981
wrapped-bitcoin
Wrapped Bitcoin (WBTC) $ 97,365.09
chainlink
Chainlink (LINK) $ 19.17
sui
Sui (SUI) $ 3.57
wrapped-steth
Wrapped stETH (WSTETH) $ 3,264.26
avalanche-2
Avalanche (AVAX) $ 26.52
stellar
Stellar (XLM) $ 0.33227
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000017
the-open-network
Toncoin (TON) $ 3.82
litecoin
Litecoin (LTC) $ 121.92
leo-token
LEO Token (LEO) $ 9.82
hedera-hashgraph
Hedera (HBAR) $ 0.234343
hyperliquid
Hyperliquid (HYPE) $ 25.78
usds
USDS (USDS) $ 1.00
weth
WETH (WETH) $ 2,734.48
polkadot
Polkadot (DOT) $ 5.23
bitget-token
Bitget Token (BGB) $ 6.01
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 342.32
ethena-usde
Ethena USDe (USDE) $ 0.9997
uniswap
Uniswap (UNI) $ 9.95
mantra-dao
MANTRA (OM) $ 5.76
wrapped-eeth
Wrapped eETH (WEETH) $ 2,899.06
ondo-finance
Ondo (ONDO) $ 1.39
pepe
Pepe (PEPE) $ 0.00001
monero
Monero (XMR) $ 227.46
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 3.42
whitebit
WhiteBIT Coin (WBT) $ 27.36
aave
Aave (AAVE) $ 252.67
internet-computer
Internet Computer (ICP) $ 7.39
aptos
Aptos (APT) $ 6.13
mantle
Mantle (MNT) $ 1.05
dai
Dai (DAI) $ 0.999865
bittensor
Bittensor (TAO) $ 402.72
susds
sUSDS (SUSDS) $ 1.03
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 21.34
okb
OKB (OKB) $ 51.91
official-trump
Official Trump (TRUMP) $ 15.41
vechain
VeChain (VET) $ 0.035404
gatechain-token
Gate (GT) $ 22.34
polygon-ecosystem-token
POL (ex-MATIC) (POL) $ 0.328604
crypto-com-chain
Cronos (CRO) $ 0.094938
algorand
Algorand (ALGO) $ 0.30323
kaspa
Kaspa (KAS) $ 0.098072
coinbase-wrapped-btc
Coinbase Wrapped BTC (CBBTC) $ 97,609.15
render-token
Render (RENDER) $ 4.64
jupiter-exchange-solana
Jupiter (JUP) $ 0.857899
tokenize-xchange
Tokenize Xchange (TKX) $ 27.97
cosmos
Cosmos Hub (ATOM) $ 5.08
filecoin
Filecoin (FIL) $ 3.47
arbitrum
Arbitrum (ARB) $ 0.493496
fetch-ai
Artificial Superintelligence Alliance (FET) $ 0.826155
first-digital-usd
First Digital USD (FDUSD) $ 0.998665
lombard-staked-btc
Lombard Staked BTC (LBTC) $ 96,919.97
sonic-3
Sonic (prev. FTM) (S) $ 0.556264
celestia
Celestia (TIA) $ 3.21
fasttoken
Fasttoken (FTN) $ 3.94
binance-peg-weth
Binance-Peg WETH (WETH) $ 2,726.69
kelp-dao-restaked-eth
Kelp DAO Restaked ETH (RSETH) $ 2,831.64
binance-staked-sol
Binance Staked SOL (BNSOL) $ 202.76
lido-dao
Lido DAO (LDO) $ 1.74
raydium
Raydium (RAY) $ 5.25
optimism
Optimism (OP) $ 1.12
kucoin-shares
KuCoin (KCS) $ 12.34
blockstack
Stacks (STX) $ 0.984872
solv-btc
Solv Protocol SolvBTC (SOLVBTC) $ 97,438.11
xdce-crowd-sale
XDC Network (XDC) $ 0.093478
injective-protocol
Injective (INJ) $ 14.93
immutable-x
Immutable (IMX) $ 0.830083
theta-token
Theta Network (THETA) $ 1.44
ethena
Ethena (ENA) $ 0.448005
bonk
Bonk (BONK) $ 0.000018
the-graph
The Graph (GRT) $ 0.145366
rocket-pool-eth
Rocket Pool ETH (RETH) $ 3,071.25
nexo
NEXO (NEXO) $ 1.35
movement
Movement (MOVE) $ 0.564821
quant-network
Quant (QNT) $ 92.98
mantle-staked-ether
Mantle Staked Ether (METH) $ 2,890.76
worldcoin-wld
Worldcoin (WLD) $ 1.28
flare-networks
Flare (FLR) $ 0.021048
usual-usd
Usual USD (USD0) $ 0.997314
jasmycoin
JasmyCoin (JASMY) $ 0.022911
sei-network
Sei (SEI) $ 0.240857
dexe
DeXe (DEXE) $ 18.64
gala
GALA (GALA) $ 0.024151
solv-protocol-solvbtc-bbn
Solv Protocol SolvBTC.BBN (SOLVBTC.BB) $ 96,873.96
eos
EOS (EOS) $ 0.658213
the-sandbox
The Sandbox (SAND) $ 0.403414
msol
Marinade Staked SOL (MSOL) $ 248.65
floki
FLOKI (FLOKI) $ 0.000101
tezos
Tezos (XTZ) $ 0.920867