loader image
WhatsApp Destek
Müşterini Tanı-Know Your Customer (KYC)

Know your customer, yani “müşterini tanı”, bankaların ve diğer finans kuruluşlarının mevcut ve potansiyel müşterilerden kimlik bilgileri ve iletişim bilgileri toplamak için kullandıkları süreci anlatan bir terimdir. Dolandırıcılığı, kara para aklamayı ve diğer yasadışı faaliyetleri ve mali hesapların kötüye kullanımını önlemek için uygulanır..
KYC uygulamaları genellikle bir birey, müşteri olmadan önce gerçekleşir. Finans kurumları, bir kişi için hesap açmadan önce kişinin ibraz ettiği kimliğini doğrulamalıdır. Yasal doğrulama standartları olmadığı için bu süreç her banka için farklı şekilde gerçekleşebilir.
Müşterini tanı sürecinde gerekli olan bazı belgeler şunlardır:
Sürücü belgesi / nüfus cüzdanı
Pasaport
T.C. kimlik numarası
Hesap numarası
Bunlara ek olarak adres doğrulaması için adres gösterir belge de gerekebilir. Ayrıca bankanın uygulamalarına bağlı olarak farklı belgeler de ibraz edilmesi gerekebilir. Talep edilecek belgeler bankadan bankaya değişebilmekle birlikte kişinin adına düzenlenmiş adres gösterir bir fatura, farklı bir banka veya kredi kartı veren kuruluşun hesap özeti veya bir kira sözleşmesi talep edilebilir.
Bir müşteriye hesap oluşturulduktan sonra, bankaların periyodik kayıt güncellemeleri yapması gerekir. Bu, bankacılık ilişkileri boyunca müşterilerini KYC bilgilerine yönelik aralıklı taleplerle "yeniden sertifika almaya" devam ettikleri anlamına gelir. Ayrıca müşterilere bir risk seviyesi atanı ve müşterinin işlemleri izlenir. Yani hesap açılışından sonra müşterinin şüpheli davranışlarda bulunmadığından emin olmak için hesap hareketlerini sürekli takip ederler. Türkiye’de Kredi Kayıt Bürosu tarafından “kredi notu” olarak anılan bu risk seviyesi, müşterinin bankacılık faaliyetlerine bağlı olarak artabilen ve azalabilen bir değerdir.
KYC uygulamalarının kullanımı sadece bankacılık kurumlarıyla sınırlı değildir, özel şirketlerde de kullanılabilir.
Kripto Paralarda KYC
Kripto para borsaları söz konusu olduğunda, kullanıcılar genellikle KYC sürecini tamamlamadan önce bir hesap oluşturabilirler. Ancak, bu doğrulanmamış hesaplar sınırlı işlevlerle gelmektedir.
Kara para aklamayı ve finansal dolandırıcılığı azaltmak ve ortadan kaldırmak, KYC uygulamalarının en temel avantajıdır. İşleri daha karmaşık ve zamanı daha da uzun hale getirse de özellikle bankacılık sektörü ve müşterileri için KYC kullanımının avantajları muhtemelen dezavantajlarından daha ağır basmaktadır.
Yasadışı faaliyetlerin gerçekleştirilmesi için kripto para kullanımına rastlamak mümkün. Kripto para birimlerinin geleceği ve itibarı için bu durumun önüne geçmek oldukça elzemdir. AML (Anti-Money Laundering / kara para aklama) ve KYC süreçlerinin uygulanması zaman alır ancak her zaman teşvik edilmelidir. Öte yandan kullanıcılar, kişisel verilerini güvende tutmak için şirketin gerekli güvenlik standartlarını uyguladığından emin olmadan hassas kimlik bilgilerini ilgili şirketlerle paylaşmamalıdır. Yani, kimlik bilgilerinizi borsalarda paylaşmadan önce, borsanın güvenli olup olmadığını kontrol etmenizde yarar vardır.
bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 63,600.04
ethereum
Ethereum (ETH) $ 3,045.32
tether
Tether (USDT) $ 1.00
bnb
BNB (BNB) $ 553.99
solana
Solana (SOL) $ 141.48
usd-coin
USDC (USDC) $ 1.00
staked-ether
Lido Staked Ether (STETH) $ 3,042.97
xrp
XRP (XRP) $ 0.503079
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.154947
the-open-network
Toncoin (TON) $ 6.07
cardano
Cardano (ADA) $ 0.473347
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000023
avalanche-2
Avalanche (AVAX) $ 34.59
wrapped-bitcoin
Wrapped Bitcoin (WBTC) $ 63,609.04
tron
TRON (TRX) $ 0.110154
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 476.85
polkadot
Polkadot (DOT) $ 6.70
chainlink
Chainlink (LINK) $ 13.95
internet-computer
Internet Computer (ICP) $ 14.08
matic-network
Polygon (MATIC) $ 0.673034
litecoin
Litecoin (LTC) $ 81.00
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 5.60
uniswap
Uniswap (UNI) $ 7.51
leo-token
LEO Token (LEO) $ 5.80
dai
Dai (DAI) $ 1.00
aptos
Aptos (APT) $ 9.41
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 26.14
mantle
Mantle (MNT) $ 1.14
first-digital-usd
First Digital USD (FDUSD) $ 1.00
blockstack
Stacks (STX) $ 2.42
filecoin
Filecoin (FIL) $ 6.15
crypto-com-chain
Cronos (CRO) $ 0.123306
okb
OKB (OKB) $ 54.70
stellar
Stellar (XLM) $ 0.112069
cosmos
Cosmos Hub (ATOM) $ 8.20
renzo-restaked-eth
Renzo Restaked ETH (EZETH) $ 3,073.16
render-token
Render (RNDR) $ 7.89
arbitrum
Arbitrum (ARB) $ 1.12
immutable-x
Immutable (IMX) $ 2.02
vechain
VeChain (VET) $ 0.040416
bittensor
Bittensor (TAO) $ 436.02
hedera-hashgraph
Hedera (HBAR) $ 0.080597
dogwifcoin
dogwifhat (WIF) $ 2.86
maker
Maker (MKR) $ 2,970.18
kaspa
Kaspa (KAS) $ 0.112707
injective-protocol
Injective (INJ) $ 28.08
the-graph
The Graph (GRT) $ 0.257085
ethena-usde
Ethena USDe (USDE) $ 1.00
optimism
Optimism (OP) $ 2.23
wrapped-eeth
Wrapped eETH (WEETH) $ 3,157.77
fetch-ai
Fetch.ai (FET) $ 2.11
pepe
Pepe (PEPE) $ 0.000005
monero
Monero (XMR) $ 116.77
theta-token
Theta Network (THETA) $ 2.06
celestia
Celestia (TIA) $ 10.94
fantom
Fantom (FTM) $ 0.685417
arweave
Arweave (AR) $ 27.97
coredaoorg
Core (CORE) $ 2.06
bitget-token
Bitget Token (BGB) $ 1.27
thorchain
THORChain (RUNE) $ 5.28
lido-dao
Lido DAO (LDO) $ 1.98
rocket-pool-eth
Rocket Pool ETH (RETH) $ 3,359.95
sui
Sui (SUI) $ 1.32
gala
GALA (GALA) $ 0.044702
sei-network
Sei (SEI) $ 0.554698
quant-network
Quant (QNT) $ 104.61
mantle-staked-ether
Mantle Staked Ether (METH) $ 3,122.69
beam-2
Beam (BEAM) $ 0.027252
algorand
Algorand (ALGO) $ 0.175709
jupiter-exchange-solana
Jupiter (JUP) $ 1.04
whitebit
WhiteBIT Coin (WBT) $ 9.61
ethena
Ethena (ENA) $ 0.964911
floki
FLOKI (FLOKI) $ 0.000139
flow
Flow (FLOW) $ 0.87959
bitcoin-sv
Bitcoin SV (BSV) $ 65.83
neo
NEO (NEO) $ 18.05
aave
Aave (AAVE) $ 86.21
flare-networks
Flare (FLR) $ 0.032532
bittorrent
BitTorrent (BTT) $ 0.000001
ether-fi-staked-eth
ether.fi Staked ETH (EETH) $ 3,039.12
dydx-chain
dYdX (DYDX) $ 2.28
tokenize-xchange
Tokenize Xchange (TKX) $ 14.09
singularitynet
SingularityNET (AGIX) $ 0.87079
elrond-erd-2
MultiversX (EGLD) $ 40.83
zebec-protocol
Zebec Protocol (ZBC) $ 0.021546
ondo-finance
Ondo (ONDO) $ 0.754496
wormhole
Wormhole (W) $ 0.582984
ecash
eCash (XEC) $ 0.000051
ronin
Ronin (RON) $ 3.16
the-sandbox
The Sandbox (SAND) $ 0.443024
axie-infinity
Axie Infinity (AXS) $ 6.93
bonk
Bonk (BONK) $ 0.000015
havven
Synthetix Network (SNX) $ 2.97
ribbon-finance
Ribbon Finance (RBN) $ 0.997046
chiliz
Chiliz (CHZ) $ 0.108704
tezos
Tezos (XTZ) $ 0.983334
ordinals
ORDI (ORDI) $ 45.03
worldcoin-wld
Worldcoin (WLD) $ 4.90
cheelee
Cheelee (CHEEL) $ 16.28
conflux-token
Conflux (CFX) $ 0.234097