loader image
WhatsApp Destek
Kara Para Aklamayı Önleme-Anti Money Laundering (AML)

Anti Money Laundering (AML), kara para aklamayı önleme anlamına gelmektedir. AML, suçluların yasa dışı para kazanmasını veya yasa dışı olarak kazanılmış fonların taşınmasını önlemek amacıyla yürürlüğe konan yasalar ve düzenlemeler için kullanılan geniş bir terimdir. Birçok yasa dışı faaliyet AML düzenlemeleri tarafından hedef alınır. AML düzenlemeleri tarafından hedef alınan bu illegal faaliyetler vergi kaçakçılığı, yolsuzluk ve wash trading (sahte hacim yaratma) gibi yöntemlerle yapılan piyasa manipülasyonlarıdır.
AML düzenlemelerinin belirlenmesinde devletler ve kanun yapıcılar rol oynar. İlgili yasaların karmaşıklığı nedeniyle birçok finans kurumu şüpheli faaliyetleri tespit etmek için AML yazılımları kullanır. Bu yazılımlar, müşterilerin kişisel bilgilerini devletin yasaklanmış kullanıcı listeleri ile kıyaslamanın yanı sıra aynı zamanda yapılan işlemlerin düzene uyup uymadığının kontrolü için işlem kayıtlarını tutabilme özelliğine sahiptir.
Kullanılan AML yazılımları doğası gereği “Müşterini Tanı” (Know Your Customer) sistemi ile iç içe çalışmaktadır. Müşterini Tanı (KYC) sistemi, sistemi kullanan kurumun müşterilerinin sahtekar davranışlar sergileyip sergilemediğinin kontrolünü sağlayan bir sistemdir. Bu sistem aynı zamanda müşterilerin kimlik bilgilerini ve gelirlerinin kontrolünü de sağlayabilmektedir.
Kripto Para ve Borsalarda AML
Kara para aklamayı önlemek için kullanılan AML programları, kripto para dünyasında da kullanılmaktadır. Yasa koyucular kripto para piyasasına odaklandığından kripto para şirketleri de yavaş yavaş bu AML düzenlemelerine uyum sağlamaya başladı. Ancak kripto alanında KYC ve AML gereksinimlerine yönelik bazı eleştiriler var. Konuyla ilgili eleştiride bulunanlar, uyum süreçlerinin mahremiyetlerini azalttığını ve hassas kişisel verileri merkezi veritabanlarına yerleştirerek merkeziyetsiz yapının faydalarını geçersiz kıldığını iddia ediyor. Karşıt görüşe sahip kullanıcılar ise yasal gereklilikleri karşılarken kullanıcı gizliliğini koruyabilecek çözümlerin tasarlanabileceğini savunuyor.
Pek çok kripto para borsası, mevcut düzenlemelerin kapsamına girmek istemese de kendi oluşturacakları bir AML ve KYC uyum sürecine girmeye oldukça istekli. Borsaların gönüllü olarak yaptığı mevcut çalışmalar ve ilerleyen süreçte yapılacak yeni çalışmalar, gelecekteki yasal riskleri en aza indirme ve kripto paraların daha geniş kitlelere yayılmasını sağlama konusunda oldukça etkili.
bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 70,785.97
ethereum
Ethereum (ETH) $ 3,572.19
tether
Tether (USDT) $ 1.00
bnb
BNB (BNB) $ 583.66
solana
Solana (SOL) $ 186.77
xrp
XRP (XRP) $ 0.629922
staked-ether
Lido Staked Ether (STETH) $ 3,563.99
usd-coin
USDC (USDC) $ 1.00
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.221442
cardano
Cardano (ADA) $ 0.653483
avalanche-2
Avalanche (AVAX) $ 54.71
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000032
the-open-network
Toncoin (TON) $ 4.89
polkadot
Polkadot (DOT) $ 9.50
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 575.14
chainlink
Chainlink (LINK) $ 19.26
wrapped-bitcoin
Wrapped Bitcoin (WBTC) $ 70,786.97
tron
TRON (TRX) $ 0.120401
uniswap
Uniswap (UNI) $ 12.72
matic-network
Polygon (MATIC) $ 1.00
internet-computer
Internet Computer (ICP) $ 17.62
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 7.22
litecoin
Litecoin (LTC) $ 94.48
aptos
Aptos (APT) $ 17.12
leo-token
LEO Token (LEO) $ 6.05
blockstack
Stacks (STX) $ 3.43
filecoin
Filecoin (FIL) $ 9.24
dai
Dai (DAI) $ 0.999106
cosmos
Cosmos Hub (ATOM) $ 12.29
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 32.52
arbitrum
Arbitrum (ARB) $ 1.68
render-token
Render (RNDR) $ 11.29
immutable-x
Immutable (IMX) $ 2.96
crypto-com-chain
Cronos (CRO) $ 0.153947
stellar
Stellar (XLM) $ 0.137996
hedera-hashgraph
Hedera (HBAR) $ 0.117027
the-graph
The Graph (GRT) $ 0.416047
mantle
Mantle (MNT) $ 1.21
okb
OKB (OKB) $ 63.20
optimism
Optimism (OP) $ 3.71
fetch-ai
Fetch.ai (FET) $ 3.42
bittensor
Bittensor (TAO) $ 550.57
dogwifcoin
dogwifhat (WIF) $ 3.47
vechain
VeChain (VET) $ 0.046742
pepe
Pepe (PEPE) $ 0.000008
injective-protocol
Injective (INJ) $ 38.01
maker
Maker (MKR) $ 3,603.72
kaspa
Kaspa (KAS) $ 0.137723
thorchain
THORChain (RUNE) $ 9.34
theta-token
Theta Network (THETA) $ 2.93
fantom
Fantom (FTM) $ 1.01
arweave
Arweave (AR) $ 41.51
lido-dao
Lido DAO (LDO) $ 2.90
floki
FLOKI (FLOKI) $ 0.000264
first-digital-usd
First Digital USD (FDUSD) $ 1.00
gala
GALA (GALA) $ 0.066937
sui
Sui (SUI) $ 2.00
monero
Monero (XMR) $ 135.49
celestia
Celestia (TIA) $ 14.14
sei-network
Sei (SEI) $ 0.86785
algorand
Algorand (ALGO) $ 0.273138
rocket-pool-eth
Rocket Pool ETH (RETH) $ 3,936.65
flow
Flow (FLOW) $ 1.39
quant-network
Quant (QNT) $ 138.66
mantle-staked-ether
Mantle Staked Ether (METH) $ 3,624.68
beam-2
Beam (BEAM) $ 0.036211
aave
Aave (AAVE) $ 126.79
singularitynet
SingularityNET (AGIX) $ 1.42
bonk
Bonk (BONK) $ 0.000028
conflux-token
Conflux (CFX) $ 0.477584
bitcoin-sv
Bitcoin SV (BSV) $ 92.23
wrapped-eeth
Wrapped eETH (WEETH) $ 3,694.95
jupiter-exchange-solana
Jupiter (JUP) $ 1.27
starknet
Starknet (STRK) $ 2.29
elrond-erd-2
MultiversX (EGLD) $ 61.17
havven
Synthetix Network (SNX) $ 4.93
dydx-chain
dYdX (DYDX) $ 3.47
axie-infinity
Axie Infinity (AXS) $ 11.19
the-sandbox
The Sandbox (SAND) $ 0.690246
ribbon-finance
Ribbon Finance (RBN) $ 1.62
bittorrent
BitTorrent (BTT) $ 0.000002
bitget-token
Bitget Token (BGB) $ 1.03
ether-fi-staked-eth
ether.fi Staked ETH (EETH) $ 3,584.09
ethena-usde
Ethena USDe (USDE) $ 1.00
worldcoin-wld
Worldcoin (WLD) $ 8.45
tezos
Tezos (XTZ) $ 1.40
mina-protocol
Mina Protocol (MINA) $ 1.26
ondo-finance
Ondo (ONDO) $ 0.929771
pyth-network
Pyth Network (PYTH) $ 0.904972
flare-networks
Flare (FLR) $ 0.035612
ordinals
ORDI (ORDI) $ 62.32
ecash
eCash (XEC) $ 0.000066
gatechain-token
Gate (GT) $ 9.74
ronin
Ronin (RON) $ 4.20
apecoin
ApeCoin (APE) $ 2.03
axelar
Axelar (AXL) $ 2.08
chiliz
Chiliz (CHZ) $ 0.14278
decentraland
Decentraland (MANA) $ 0.674839
akash-network
Akash Network (AKT) $ 5.34
whitebit
WhiteBIT Coin (WBT) $ 8.41