loader image
WhatsApp Destek
Kara Para Aklamayı Önleme-Anti Money Laundering (AML)

Anti Money Laundering (AML), kara para aklamayı önleme anlamına gelmektedir. AML, suçluların yasa dışı para kazanmasını veya yasa dışı olarak kazanılmış fonların taşınmasını önlemek amacıyla yürürlüğe konan yasalar ve düzenlemeler için kullanılan geniş bir terimdir. Birçok yasa dışı faaliyet AML düzenlemeleri tarafından hedef alınır. AML düzenlemeleri tarafından hedef alınan bu illegal faaliyetler vergi kaçakçılığı, yolsuzluk ve wash trading (sahte hacim yaratma) gibi yöntemlerle yapılan piyasa manipülasyonlarıdır.
AML düzenlemelerinin belirlenmesinde devletler ve kanun yapıcılar rol oynar. İlgili yasaların karmaşıklığı nedeniyle birçok finans kurumu şüpheli faaliyetleri tespit etmek için AML yazılımları kullanır. Bu yazılımlar, müşterilerin kişisel bilgilerini devletin yasaklanmış kullanıcı listeleri ile kıyaslamanın yanı sıra aynı zamanda yapılan işlemlerin düzene uyup uymadığının kontrolü için işlem kayıtlarını tutabilme özelliğine sahiptir.
Kullanılan AML yazılımları doğası gereği “Müşterini Tanı” (Know Your Customer) sistemi ile iç içe çalışmaktadır. Müşterini Tanı (KYC) sistemi, sistemi kullanan kurumun müşterilerinin sahtekar davranışlar sergileyip sergilemediğinin kontrolünü sağlayan bir sistemdir. Bu sistem aynı zamanda müşterilerin kimlik bilgilerini ve gelirlerinin kontrolünü de sağlayabilmektedir.
Kripto Para ve Borsalarda AML
Kara para aklamayı önlemek için kullanılan AML programları, kripto para dünyasında da kullanılmaktadır. Yasa koyucular kripto para piyasasına odaklandığından kripto para şirketleri de yavaş yavaş bu AML düzenlemelerine uyum sağlamaya başladı. Ancak kripto alanında KYC ve AML gereksinimlerine yönelik bazı eleştiriler var. Konuyla ilgili eleştiride bulunanlar, uyum süreçlerinin mahremiyetlerini azalttığını ve hassas kişisel verileri merkezi veritabanlarına yerleştirerek merkeziyetsiz yapının faydalarını geçersiz kıldığını iddia ediyor. Karşıt görüşe sahip kullanıcılar ise yasal gereklilikleri karşılarken kullanıcı gizliliğini koruyabilecek çözümlerin tasarlanabileceğini savunuyor.
Pek çok kripto para borsası, mevcut düzenlemelerin kapsamına girmek istemese de kendi oluşturacakları bir AML ve KYC uyum sürecine girmeye oldukça istekli. Borsaların gönüllü olarak yaptığı mevcut çalışmalar ve ilerleyen süreçte yapılacak yeni çalışmalar, gelecekteki yasal riskleri en aza indirme ve kripto paraların daha geniş kitlelere yayılmasını sağlama konusunda oldukça etkili.
bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 63,846.11
ethereum
Ethereum (ETH) $ 3,052.06
tether
Tether (USDT) $ 1.00
bnb
BNB (BNB) $ 554.07
solana
Solana (SOL) $ 141.72
usd-coin
USDC (USDC) $ 0.999139
staked-ether
Lido Staked Ether (STETH) $ 3,047.00
xrp
XRP (XRP) $ 0.502442
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.156376
the-open-network
Toncoin (TON) $ 5.98
cardano
Cardano (ADA) $ 0.470324
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000023
avalanche-2
Avalanche (AVAX) $ 34.52
wrapped-bitcoin
Wrapped Bitcoin (WBTC) $ 63,836.10
tron
TRON (TRX) $ 0.109954
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 478.49
polkadot
Polkadot (DOT) $ 6.67
chainlink
Chainlink (LINK) $ 13.90
internet-computer
Internet Computer (ICP) $ 14.05
matic-network
Polygon (MATIC) $ 0.66971
litecoin
Litecoin (LTC) $ 81.04
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 5.56
uniswap
Uniswap (UNI) $ 7.48
leo-token
LEO Token (LEO) $ 5.80
dai
Dai (DAI) $ 1.00
aptos
Aptos (APT) $ 9.37
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 26.11
mantle
Mantle (MNT) $ 1.14
first-digital-usd
First Digital USD (FDUSD) $ 1.00
blockstack
Stacks (STX) $ 2.42
filecoin
Filecoin (FIL) $ 6.13
okb
OKB (OKB) $ 54.94
crypto-com-chain
Cronos (CRO) $ 0.123152
stellar
Stellar (XLM) $ 0.111938
cosmos
Cosmos Hub (ATOM) $ 8.15
renzo-restaked-eth
Renzo Restaked ETH (EZETH) $ 3,084.12
render-token
Render (RNDR) $ 7.88
arbitrum
Arbitrum (ARB) $ 1.12
immutable-x
Immutable (IMX) $ 2.03
vechain
VeChain (VET) $ 0.040462
dogwifcoin
dogwifhat (WIF) $ 2.91
bittensor
Bittensor (TAO) $ 438.59
hedera-hashgraph
Hedera (HBAR) $ 0.080235
maker
Maker (MKR) $ 2,967.58
kaspa
Kaspa (KAS) $ 0.112938
injective-protocol
Injective (INJ) $ 27.98
the-graph
The Graph (GRT) $ 0.255179
ethena-usde
Ethena USDe (USDE) $ 1.00
optimism
Optimism (OP) $ 2.23
wrapped-eeth
Wrapped eETH (WEETH) $ 3,164.12
fetch-ai
Fetch.ai (FET) $ 2.11
pepe
Pepe (PEPE) $ 0.000005
monero
Monero (XMR) $ 117.14
theta-token
Theta Network (THETA) $ 2.06
fantom
Fantom (FTM) $ 0.685118
celestia
Celestia (TIA) $ 10.72
coredaoorg
Core (CORE) $ 2.03
thorchain
THORChain (RUNE) $ 5.37
arweave
Arweave (AR) $ 27.52
lido-dao
Lido DAO (LDO) $ 1.98
rocket-pool-eth
Rocket Pool ETH (RETH) $ 3,371.06
bitget-token
Bitget Token (BGB) $ 1.25
sui
Sui (SUI) $ 1.32
gala
GALA (GALA) $ 0.04421
sei-network
Sei (SEI) $ 0.551197
mantle-staked-ether
Mantle Staked Ether (METH) $ 3,137.81
quant-network
Quant (QNT) $ 103.88
beam-2
Beam (BEAM) $ 0.027108
algorand
Algorand (ALGO) $ 0.174617
jupiter-exchange-solana
Jupiter (JUP) $ 1.04
ethena
Ethena (ENA) $ 0.962722
whitebit
WhiteBIT Coin (WBT) $ 9.64
floki
FLOKI (FLOKI) $ 0.000138
flow
Flow (FLOW) $ 0.87686
bitcoin-sv
Bitcoin SV (BSV) $ 65.97
neo
NEO (NEO) $ 18.21
aave
Aave (AAVE) $ 85.68
flare-networks
Flare (FLR) $ 0.032324
bittorrent
BitTorrent (BTT) $ 0.000001
ether-fi-staked-eth
ether.fi Staked ETH (EETH) $ 3,048.28
dydx-chain
dYdX (DYDX) $ 2.26
tokenize-xchange
Tokenize Xchange (TKX) $ 14.11
singularitynet
SingularityNET (AGIX) $ 0.862576
elrond-erd-2
MultiversX (EGLD) $ 40.79
zebec-protocol
Zebec Protocol (ZBC) $ 0.021407
ondo-finance
Ondo (ONDO) $ 0.737891
wormhole
Wormhole (W) $ 0.580097
ecash
eCash (XEC) $ 0.000051
ronin
Ronin (RON) $ 3.16
axie-infinity
Axie Infinity (AXS) $ 6.91
the-sandbox
The Sandbox (SAND) $ 0.440184
bonk
Bonk (BONK) $ 0.000015
ribbon-finance
Ribbon Finance (RBN) $ 1.00
havven
Synthetix Network (SNX) $ 2.95
chiliz
Chiliz (CHZ) $ 0.108028
tezos
Tezos (XTZ) $ 0.981668
ordinals
ORDI (ORDI) $ 45.09
worldcoin-wld
Worldcoin (WLD) $ 4.90
conflux-token
Conflux (CFX) $ 0.231779
cheelee
Cheelee (CHEEL) $ 16.13